Skal du betale skat af lotterigevinster?

At drømme om at vinde i lotteriet involverer ofte visioner om yachter, palæer og endeløse ferier. Men skattemanden venter også i kulissen på at tage sin del. Denne artikel har til formål at afmystificere skatteforpligtelserne forbundet med lotterigevinster i forskellige lande såsom USA, Kina, Japan, Spanien og Storbritannien. Vi opdeler, hvor stor en procentdel af dine gevinster du kan forvente at skille dig af med, og giver eksempler for at gøre tingene krystalklare.

Enkelt sagt, når du vinder i lotteriet, tager regeringen en del af dine gevinster i form af skatter. Ligesom når du tjener penge på et job, går en del af dem til det offentlige. Denne skat kommer fra både de føderale og delstatslige regeringer, og beløbet kan variere afhængigt af, hvor du bor, og det beløb, du vinder.

Føderal indkomstskat på lotterigevinster

Lad os først tale om føderale skatter. Den amerikanske regering har en fast skattesats for lotterigevinster. Denne sats er 24 % for amerikanske statsborgere og indbyggere med et gyldigt CPR-nummer. Hvis du ikke oplyser et CPR-nummer, eller hvis du er udlænding, springer satsen til 30%.

Så hvis du vinder $1.000.000, vil den føderale regering tage $240.000 (24% af $1.000.000), hvis du er amerikansk statsborger eller bosiddende med et socialsikringsnummer. Hvis ikke, vil de tage $300.000.

Statslig indkomstskat af Lotterigevinster

Men det er ikke alt. Du skal også overveje statsskatter. De fleste stater i USA vil opkræve en særskilt skat på lotterigevinster. Dette kan variere fra 0% til over 10%, afhængigt af hvilken stat du er i. For eksempel, hvis du vinder i lotteriet i Florida eller Texas, er du heldig, fordi disse stater ikke beskatter lotterigevinster. Men i stater som New York eller Maryland kan du muligvis se en skattesats på henholdsvis op til 8,82 % eller 8,75 %.

Engangsbeløbet eller livrentedilemmaet

Vindere har normalt to måder at indsamle deres præmie på: et engangsbeløb eller i rater over flere år, kendt som en annuitet. Der er skattemæssige konsekvenser for begge.

• Engangssum: Hvis du vælger det engangsbeløb, modtager du dine gevinster med det samme, men det er et mindre beløb end den samlede jackpot. Du betaler også alle skatterne på én gang, hvilket kan skubbe dig ind i en højere skatteramme for det år.
• Livrente: Hvis du går efter annuitetsmuligheden, fordeles dine gevinster over flere år (ofte 20 til 30). Hvert år skal du betale skat af det beløb, du modtager. Dette kan betyde en lavere samlet skatteregning, især hvis betalingerne ikke presser dig ind i en højere skatteramme.

Eksempel: Forestil dig, at du vinder en lotteri jackpot på $1.000.000. Du har mulighed for at modtage gevinsten enten som et engangsbeløb eller som en livrente over 30 år. Den føderale skattesats er 24%, og din statsskattesats er 5%.

Mulighed for engangsbeløb:	Annuitetsmulighed:
Engangsbeløb: $1.000.000	Årlig annuitetsbetaling: 1.000.000 USD / 30 år = 33.333,33 USD
Føderal skat (24%): 240.000 USD	Føderal skat (24%): $33.333,33 * 24% = $8.000
Statsskat (5%): 50.000 USD	Statsskat (5%): 33.333,33 USD * 5 % = 1.667 USD
Samlede skatter: $290.000	Samlede skatter pr. år: $8.000 + $1.667 = $9.667
	Samlede skatter over 30 år: $9.667 * 30 = $290.010
Netto modtaget beløb: $710.000	Nettobeløb modtaget over 30 år: $1.000.000 - $290.010 = $709.990

I denne sammenligning ser vi, at over en 30-årig periode er den samlede betalte skat ens for begge valg. Engangsbeløbet giver flere penge på forhånd, mens livrenten giver en fast indkomst.

Det er vigtigt at bemærke, at eksemplet bruger forenklede skattesatser og beregninger til illustrationsformål. I virkeligheden kan skattesatserne variere, og yderligere faktorer såsom fradrag, krediteringer og ændrede skattelove kan påvirke den endelige skattepligt. Det er vigtigt at konsultere en skatteekspert for at forstå de specifikke skattemæssige konsekvenser af dine lotterigevinster baseret på dine forhold og jurisdiktion.

Når det kommer til skat på lotterigevinster i Kina, er reglerne mere:

• For gevinster under CNY 10.000: Gode nyheder! Der er ingen skat. Hvis du vinder CNY 5.000, får du det fulde beløb. Det er som at købe en vare og få 100 % rabat!
• For gevinster over CNY 10.000: Her bliver det interessant. Du vil blive beskattet med en sats på 20 % af det beløb, der overstiger CNY 10.000. Så hvis du vinder 50.000 CNY, er de første 10.000 CNY skattefri. De resterende 40.000 CNY får en skat på 20 %.

Eksempel: Forestil dig, at du vandt en præmie på 100.000 CNY. Sådan beregner du dit beløb efter skat:

• Skattefrit beløb: 10.000 CNY (fordi det er under grænsen)
• Skattepligtigt beløb: 90.000 CNY (resten af ​​dine gevinster)
• Skat på 90.000 CNY: 20 % af 90.000 CNY = 18.000 CNY

Så fra dine CNY 100.000 gevinster, ville du tage CNY 82.000 hjem efter skattefradraget.

I Japan er der forskellige typer lotterier, herunder Takarakuji og Numbers lotterier. Beskatningsreglerne kan variere afhængigt af lotteritypen og gevinstbeløbet.

Takarakuji lotterier: Dette er de mest almindelige lotterier i Japan, kendt for deres store jackpots. Når du vinder i et Takarakuji-lotteri, er dine gevinster generelt underlagt to typer skatter: indkomstskat og lokal indbyggerskat.

• Indkomstskat: Indkomstskatten af ​​dine gevinster beregnes ud fra en progressiv skattesats. Det betyder, at jo mere du vinder, jo højere procentdel af skat skal du betale. Skattesatsen kan variere fra omkring 5% til 45%, afhængigt af mængden af ​​dine gevinster.
• Lokal indbyggerskat: Ud over indkomstskat skal du muligvis betale lokal indbyggerskat, som fastsættes af din kommune. Denne skat beregnes ud fra din indkomst, inklusive dine lottogevinster, og satserne kan variere fra et område til et andet.

Nummerlotterier: Tallotterier er en anden form for lotteri i Japan, der fokuserer på talbaserede spil. Gevinster fra Numbers-lotterier er generelt underlagt en fast kildeskat på omkring 20,315 %. Denne skat trækkes fra dine gevinster, før du modtager udbetalingen.

Eksempel 1: Lad os sige, at du vinder 1.000.000 ¥ i et Takarakuji-lotteri. Indkomstskattesatsen for dette beløb falder inden for intervallet 10 %. Det betyder, at du skylder ¥100.000 i indkomstskat. Derudover, hvis din lokale indbyggers skatteprocent er 5 %, skylder du 50.000 ¥ for denne skat. Så din samlede skatteforpligtelse ville være ¥150.000.

Eksempel 2: Forestil dig, at du vinder 500.000 ¥ i et Numbers-lotteri. Kildeskattesatsen for Numbers-lotterier er omkring 20,315 %. Derfor vil skattefradraget fra dine gevinster være cirka 101.575 ¥, hvilket giver dig en nettoudbetaling på 398.425 ¥.

I Spanien betragtes lotterigevinster som indkomst. Det betyder, at staten vil tage en del af dine gevinster som skat. Hvor meget skat du betaler afhænger af hvor meget du vinder. Fra den 1. januar 2020 er enhver lotteri-gevinst over €40.000 underlagt en skattesats på 20 %.

Eksempel: Forestil dig, at du vinder €100.000. De første €40.000 er skattefrie, men du skal betale 20 % skat af de resterende €60.000.

Her er matematikken:

• €100.000 (samlede gevinster) - €40.000 (skattefrit beløb) = €60.000 (skattepligtigt beløb)
• 60.000 € x 0,20 (20 % momssats) = 12.000 € (skyldig skat)

Så hvis du vinder €100.000, ville du tage €88.000 hjem efter skat.

Her er de fantastiske nyheder til at starte med: I Storbritannien er alle lotterigevinster skattefrie! Det betyder, at uanset om du vinder £10 eller £10 millioner, får du beholde hver en krone. I modsætning til nogle lande, hvor store gevinster står over for store skattefradrag, er det annoncerede præmiebeløb i Storbritannien det præmiebeløb, du får.

Eksempel: Forestil dig at vinde £5 millioner i National Lottery. I Storbritannien kan du banke alle £5 millioner uden fradrag. I mellemtiden, i et andet land, kan en skat på 20 % reducere dit hjem til £4 millioner. Heldige for britiske vindere, deres præmie er uberørt!

Selvom de første gevinster er skattefrie, er det vigtigt at huske, at når først pengene er på din bankkonto, forbliver de ikke helt uberørte af skatter.

• Renteindtægter: Lad os sige, at du vinder £1 million og indsætter det på en bankkonto. Hvis din bank giver dig 3 % i rente årligt, er det £30.000 ekstra på et år. Disse renter vil blive beskattet i henhold til din indkomstskat.
• Gaver: Hvis du beslutter dig for at dele din glæde og give en del af dine gevinster væk til venner eller familie, kan det potentielt tiltrække arveafgift, hvis den er over grænsen, og du dør inden for syv år efter at have givet pengene.
• Investeringsindkomst: Hvis du investerer dine gevinster, vil enhver fortjeneste eller indkomst, der genereres fra disse investeringer, sandsynligvis være skattepligtig. Hvis du investerer i en ejendom og derefter lejer den ud, vil den leje, du modtager, være skattepligtig indkomst.

I Canada betragtes lotterigevinster ikke som almindelig indkomst, så de beskattes ikke, som dit jobs løn ville være. I stedet ses de som en uventet gevinst eller en engangsgevinst. Det er gode nyheder for vinderne, da de får det fulde beløb, de vinder, i lommen.

Eksempel: Forestil dig, at du vinder $1 million i et canadisk lotteri. I modsætning til nogle lande, hvor du måske kun får f.eks. $600.000 efter skat, får du i Canada hele $1 million. Hele beløbet er dit at beholde!

Så ingen skat overhovedet?

Nå, det er ikke helt så ligetil. Selvom du ikke betaler skat af de faktiske gevinster, er enhver rente eller indkomst genereret af disse gevinster i fremtiden skattepligtig. Tænk på det sådan her: De første penge, du vinder, er skattefrie, men de penge, som penge tjener, er det ikke.

Eksempel: Du beslutter dig for at sætte dine $1 million lotterigevinster på en opsparingskonto, der forrentes. I slutningen af ​​året, lad os sige, at du tjener $10.000 i rente. Disse $10.000 er skattepligtige, og du skal indberette det på din årlige selvangivelse.

At vinde i lotteriet er en drøm for mange, men det er vigtigt at forstå de skattemæssige konsekvenser, der følger med det. Både føderale og statslige skatter vil tage en del af dine gevinster, og du skal beslutte, hvordan du vil have din udbetaling. Selvom det kan virke skræmmende, med den rette viden og lidt planlægning, kan du nemt navigere i disse farvande og virkelig nyde dit uventede. Og husk altid, at selvom det er fristende at fokusere på det beløb, der bliver taget væk, står du stadig tilbage med et betydeligt beløb fra din lottogevinst. Nyd det ansvarligt!